해외주식(미국주식) 양도소득세 신고방법 총정리! (증권사별 안내)

해외주식 투자하시는 분들이라면 매년 5월은 절세의 중요한 타이밍입니다. 바로 해외주식 양도소득세 신고 기간이기 때문이죠! 하지만 “어디서? 어떻게? 증권사마다 다 다른 거 아냐?” 하며 헷갈리는 분들 많으시죠? 오늘은 2025년 기준 해외주식 양도소득세 신고 방법을 증권사별로 깔끔하게 정리해서 알려드립니다. 👉 삼성증권, 키움증권, 미래에셋, NH투자증권, 한국투자증권 중심으로 정리했어요!

해외주식 양도소득세

 

 

---

✅ 해외주식 양도소득세란?

국내주식과 달리 해외주식은 투자자가 직접 세무서에 신고해야 합니다.
1년에 250만 원까지는 비과세, 그 이상 양도차익에 대해 22% 세율(지방소득세 포함)이 적용됩니다.

• 신고 대상 :  양도차익이 발생한 경우 (손해만 났다면 신고 의무는 없음)
• 손익 통산 : 이익과 손실이 같이 발생했다면 손실을 차감한 이익에 세금부과
• 비과세 한도 250만 원 초과분에 대해 22% 과세
• 신고 기간 : 매년 5월 1일 ~ 5월 31일 (전년도 실적 기준)
• 신고 방법 :  홈택스에서 직접 신고 또는 세무대리인 이용

🔍 검색 키워드: 해외주식 양도세, 해외주식 양도소득세 신고, 해외주식 세금

---

🏦 증권사별 해외주식 양도세 신고 방법

각 증권사에서는 거래명세서, 원화환산 내역, 손익계산서 등을 신고용 자료로 제공해주고 있어요.

1. 삼성증권

• 자료 제공 위치: [삼성증권 홈페이지 → 리서치 → 리포트/자료실 → 세무지원자료]
• 제공 파일: 양도손익 명세서, 외화환산자료
• 주의사항: PDF뿐 아니라 엑셀로도 제공돼 세무대리인 전달 시 편리!

---

2. 키움증권

• 경로: [HTS > 온라인지점 > 해외주식 세금신고 자료] 또는 [영웅문 S > 메뉴 검색 ‘양도소득세’]
• 특징: 양도소득세 자동 계산기 제공 → 신고 예상세액 미리 확인 가능
• 장점: 손익이 자동으로 정리되어 있어 직접 신고자에게 유용

---

3. 미래에셋증권

• 자료 받는 법: [MTS > 나의 정보 > 세무신고자료] 또는 PC 홈페이지
• 파일 형태: 거래내역 요약, 환율 기준 명시됨
• 주의사항: 합산 신고 시 타 증권사 자료와 통합 필요

토스증권으로 미국 주식 투자

고환율 시대, 토스증권으로 미국 주식 투자해 달러 벌기!

 

---

4. NH투자증권 (나무)

• 자료 확인 경로: [홈페이지 > 고객센터 > 세무신고 지원 > 해외주식 양도세 자료]
• 특이사항: PDF 보고서 형식으로 깔끔하게 정리돼 세무사 전달에 용이
• 팁: 3년 치 과거 데이터도 다운 가능

---

5. 한국투자증권

• 조회 방법: [MTS > 고객센터 > 양도소득세 신고자료] 또는 HTS
• 제공 자료: 총 손익, 환율 정보 포함 명세서
• 장점: 거래 종목별 손익 내역이 정리되어 초보자도 이해하기 쉬움

---

🔍 자주 묻는 질문 Q&A

Q. 해외체류 중인 비거주자가 국내증권사를 통해 해외주식 거래 시 양도소득세 대상인가요?
A. 국외 183일 이상 체류 중인 비거주자라면 국외주식 소득에 대한 양도소득세는 없습니다. (비거주자 판단이 중요)

 

Q. 이익도 나고 손실도 났는데 손실은 어떻게 인정받나요?
A. 이익과 손실이 동시에 발생했다면 손익통산을 통해서 최종 남은 이익에 대해서만 양도소득세를 납부합니다.

 

Q. 해외 지수 선물 발생이익도 양도소득세 대상인가요?
A. 네. 해외주식 양도소득세와 해외 지수 선물 양도소득세는 구분하여 신고하여야 합니다.

 

Q. 해외 주식 양도소득으로 건강보험료, 국민연금이 오를 수 있나요?
A. 아니요. 해외주식 소득은 분류과세대상으로 종합소득에 포함되지 않아 보험료에 영향을 주지 않습니다.

 

Q. 해외 주식은 예정신고도 해야하나요?
A. 아니요. 해외주식 다음 해 5월 확정신고만 합니다.

 

Q. 작년에 손실 났는데 올해 결손금을 이월해서 공제 가능한가요?
A. 아니요. 해외주식 당해 이익과 손실에 대해서만 손익통산되므로 이월해서 공제가 안됩니다.

---

🧾 홈택스로 직접 신고하는 방법 (요약)

1. 국세청 홈택스 접속
2. [세금신고 → 양도소득세 신고 → 확정신고(정기신고)  →  국외(국외주식)] 선택
3. 증권사에서 받은 손익명세서 첨부
4. 자동계산된 세액 확인 후 제출
5. 납부서 출력 → 납부

✔ 팁 : 증권사 2곳 이상 거래한 경우, 합산하여 1건으로 신고해야 해요.

✔ 팁 : 증권사에서 무료로 신고대행해 주는 곳이 많으니 해당 증권사에 문의 필수

 

🔍 검색 키워드: 홈택스 해외주식 신고, 양도소득세 홈택스 신고방법

 

홈택스 신고 바로가기

 

 

---

💬 마무리 한마디

해외주식 투자, 수익도 중요하지만 정확한 세금 신고가 뒷받침돼야 진짜 수익입니다.
증권사에서 제공하는 자료를 미리 확인하고, 필요하다면 세무대리인에 의뢰해서 실수 없는 절세 전략을 세워보세요!

 

해외 주식 양도소득세 세율 및 신고방법 (5.31일)

 

국내, 미국 ETF 세금 한방에 정리